本书研究紧密结合我国“共同富裕”的战略目标，以问题导向为原则，探讨居民家庭资产配置优化问题。研究不仅从市场微观结构出发，考虑到居民家庭的行为偏好，将信息非对称的研究延伸至投资者可选资产信息集，从理论上论证了确定性偏好原理的存在性，并且提出了具有可行性的确定性偏好权重测度方法。在此基础上，结合确定性偏好原理，将投资者对可选标的信息不对称性纳入M-V模型框架，构建了基于确定性偏好的证券资产组合模型。同时，从居民家庭整体资产配置的角度，将确定性偏好转换成资产选择次序，构建了可求解的行为资产组合模型，为居民家庭资产选择行为提供了数据驱动的研究范式。