银行从业资格考试教材2022初级：个人理财（初级）_银行业专业人员职业资格考试命题研究组_9787550446663

本书依据考试大纲编写，依照章节顺序，逐步细化考试内容。每章由要点导图、知识解读、同步自测、答案详解四部分组成。先整体，后局部；讲练结合。步步为营，扎实基础。同时提供在线题库、手机软件、视频课程、思维导图课件、备考QQ群等服务，构建科学备考空间。

章个人理财概述...................................1
要点导图...................................1
知识解读...................................2
节个人理财及相关定义...................................2
第二节个人理财业务的发展及原因...................................6
第三节理财师的执业资格和要求...................................8
同步自测...................................16
答案详解...................................21
第二章个人理财业务相关法律法规...................................25
要点导图...................................25
知识解读...................................26
节理财师的法律法规基础知识...................................26
第二节理财规划中的法律法规...................................33
第三节理财产品及销售相关法律法规...................................42
同步自测...................................66
答案详解...................................71
第三章理财投资市场概述...................................77
要点导图...................................77
知识解读...................................78
节金融市场概述...................................78
第二节金融市场分类...................................83
第三节理财投资市场介绍...................................88
同步自测...................................109
答案详解...................................116
第四章理财产品概述...................................122
要点导图...................................122
知识解读...................................122
节银行理财产品...................................122
第二节银行代理理财产品...................................127
第三节其他理财产品...................................140
同步自测...................................146
答案详解...................................151
第五章客户分类与需求分析...................................155
要点导图...................................155
知识解读...................................155
节了解客户需求的重要性...................................155
第二节了解客户的主要内容...................................157
第三节客户分类与客户需求分析...................................158
第四节了解客户的方法...................................164
同步自测...................................167
答案详解...................................170
第六章理财规划计算工具与方法...................................173
要点导图...................................173
知识解读...................................174
节货币时间价值的基本概念...................................174
第二节规则现金流的计算...................................177
第三节不规则现金流的计算...................................178
第四节理财规划计算工具...................................179
同步自测...................................184
答案详解...................................188
第七章理财师的工作流程和方法...................................191
要点导图...................................191
知识解读...................................192
节概述...................................192
第二节接触客户、建立信任关系...................................192
第三节分析客户家庭财务现状...................................195
第四节明确客户的理财目标...................................197
第五节制定理财规划方案...................................200
第六节理财规划方案的执行...................................204
第七节后续跟踪服务...................................205
同步自测...................................208
答案详解...................................211
附录理财师金融服务技巧...................................215
要点导图...................................215
知识解读...................................215
部分理财师的商务礼仪与沟通技巧...................................215
第二部分工作计划与时间管理...................................221
第三部分电话沟通技巧...................................225
第四部分金融产品服务推荐流程与话术...................................229
同步自测...................................231
答案详解...................................233

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